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    推行“智能+科技”监管,用“未雨绸缪”代替“亡羊补牢”

    发表时间:2019-10-24 信息来源:www.dawnmsara.com 浏览次数:931

     

    2019

    磁盘和林

    今年9月,中国证监会召开了关于全面深化资本市场改革的座谈会,提出了十二项重点任务。近日,《证券时报》记者分别进入上海证券交易所技术公司和科学技术委员会审计中心。他们深感上海证券交易所一直致力于建设国内领先的行业基础设施,打造功能强大,性能卓越,安全可靠,独立控制的世界一流功能。在使用新兴技术(例如移动互联网,大数据,人工智能等)的交易系统中,交易系统处于全球交流的最前沿,并实现了将技术用于监督,服务和内部管理。

    随着中国金融业的飞速发展,原始的监管模式已难以适应市场。

    首先,金融的发展使跨境业务成为一种正常状态。但是,目前,中国仍实行单独监管。相同的复杂业务可能涉及许多不同类型的投资目标,例如期货和股票。多个不同机构的监管将导致不同机构的监管力度存在重大差异,从而造成监管差距。

    第二,金融业的创新发展和相关产品的创新使得传统监管难以跟上步伐,导致监管滞后。传统的监管仍然基于行业规则和现场检查,而监管机构的从业人员较少,与金融机构的合作不足,这使得监管机构很难识别出越来越多的隐蔽违规行为。

    此外,目前,中国的监管策略仍由人们主导。缺乏灵活性和监督的灵活性通常是在发生风险时的补救和惩罚措施。即使完成“修复绵羊”的任务,仍然会造成严重的资源浪费。实际上,今天,我们仍然使用典型的重罚后监管模型来强制市场参与者遵守。实际上,这些惩罚很难弥补这些违规行为的负面影响,甚至会造成投资者遭受二次伤害。

    上海证券交易所近年来一直在努力的智能监管和科技监管将有效解决上述问题。

    智能监管的发展可以帮助建立一个完整的监管平台,充分发挥行业监管的协同作用。在上海证券交易所制定的几个中期目标和特定任务中,还包括一个集成的监管平台。促进行业数据共享,综合利用舆情检测,异常交易监控等手段,形成大量监管机构的合力,提高对全景透视功能的监督,关联方交易挖掘的能力等,减少对职能和职位重叠造成的错位的监督。

    此外,在为监管模型提供“技术”基因的同时,它可以有效突破传统监管服务的瓶颈。借助大数据技术,上海证券交易所建立了“公司快速浏览”,“风险扫描”和“财务回顾”三个模块,从公司的基本面,外部关系到内部治理结构,产品风险以及然后到公司的生产经营。该过程将在有关部门的“技术眼”的监督下,解决监督滞后,识别能力低的问题。

    最后,作者认为,智能监管的最大优势在于可以将监管从传统的纪律处分转移到事前识别,从而有效地避免了对市场的不利影响。通过人工智能技术,可以实现投资者的肖像,并可以从多个方面建立案例库和特征库,例如账户信息,头寸偏好,历史事件等。同时,借助大数据技术,拆分账户交易行为,挖掘可疑案件和“聪明”“结合”技术可以帮助有关机构了解投资者的任何投资行为,甚至可以做出预测,在违规行为造成损害之前将其识别,并在摇篮中将其杀死,

    作为高科技产业,金融正经历着快速的迭代。只有将人工智能,大数据和云计算等先进技术应用于监管领域,我们才能使这种“活跃的”“老虎”被关在笼子里,从而使传统的监管变得更加智能化和技术化。目前,它已在许多发达的金融市场中进行了探索,例如德国金融法规中常用的区块链技术,新加坡建造的“智能金融中心”和FTIG。金融技术创新团队等,这些宝贵的经验值得中国监管机构学习。

    总体而言,窃取,监督和情报,科学技术是大势所趋,它将彻底改变原有的监管理念,将监管向前发展,从传统的“强化”转向“预防”,充分发挥财政资源的作用。在配置实用程序时有效地管理风险。 (作者是盘古智囊团的高级研究员,应用经济学博士后)

    磁盘和林

    今年9月,中国证监会召开了关于全面深化资本市场改革的座谈会,提出了十二项重点任务。近日,《证券时报》记者分别进入上海证券交易所技术公司和科学技术委员会审计中心。他们深感上海证券交易所一直致力于建设国内领先的行业基础设施,打造功能强大,性能卓越,安全可靠,独立控制的世界一流功能。在使用新兴技术(例如移动互联网,大数据,人工智能等)的交易系统中,交易系统处于全球交流的最前沿,并实现了将技术用于监督,服务和内部管理。

    随着中国金融业的飞速发展,原始的监管模式已难以适应市场。

    首先,金融的发展使跨境业务成为一种正常状态。但是,目前,中国仍实行单独监管。相同的复杂业务可能涉及许多不同类型的投资目标,例如期货和股票。多个不同机构的监管将导致不同机构的监管力度存在重大差异,从而造成监管差距。

    第二,金融业的创新发展和相关产品的创新使得传统监管难以跟上步伐,导致监管滞后。传统的监管仍然基于行业规则和现场检查,而监管机构的从业人员较少,与金融机构的合作不足,这使得监管机构很难识别出越来越多的隐蔽违规行为。

    此外,目前,中国的监管策略仍由人们主导。缺乏灵活性和监督的灵活性通常是在发生风险时的补救和惩罚措施。即使完成“修复绵羊”的任务,仍然会造成严重的资源浪费。实际上,今天,我们仍然使用典型的重罚后监管模型来强制市场参与者遵守。实际上,这些惩罚很难弥补这些违规行为的负面影响,甚至会造成投资者遭受二次伤害。

    上海证券交易所近年来一直在努力的智能监管和科技监管将有效解决上述问题。

    智能监管的发展可以帮助建立一个完整的监管平台,充分发挥行业监管的协同作用。在上海证券交易所制定的几个中期目标和特定任务中,还包括一个集成的监管平台。促进行业数据共享,综合利用舆情检测,异常交易监控等手段,形成大量监管机构的合力,提高对全景透视功能的监督,关联方交易挖掘的能力等,减少对职能和职位重叠造成的错位的监督。

    此外,在为监管模型提供“技术”基因的同时,它可以有效突破传统监管服务的瓶颈。借助大数据技术,上海证券交易所建立了“公司快速浏览”,“风险扫描”和“财务回顾”三个模块,从公司的基本面,外部关系到内部治理结构,产品风险以及然后到公司的生产经营。该过程将在有关部门的“技术眼”的监督下,解决监督滞后,识别能力低的问题。

    最后,作者认为,智能监管的最大优势在于可以将监管从传统的纪律处分转移到事前识别,从而有效地避免了对市场的不利影响。通过人工智能技术,可以实现投资者的肖像,并可以从多个方面建立案例库和特征库,例如账户信息,头寸偏好,历史事件等。同时,借助大数据技术,拆分账户交易行为,挖掘可疑案件和“聪明”“结合”技术可以帮助有关机构了解投资者的任何投资行为,甚至可以做出预测,在违规行为造成损害之前将其识别,并在摇篮中将其杀死,

    作为高科技产业,金融正经历着快速的迭代。只有将人工智能,大数据和云计算等先进技术应用于监管领域,我们才能使这种“活跃的”“老虎”被关在笼子里,从而使传统的监管变得更加智能化和技术化。目前,它已在许多发达的金融市场中进行了探索,例如德国金融法规中常用的区块链技术,新加坡建造的“智能金融中心”和FTIG。金融技术创新团队等,这些宝贵的经验值得中国监管机构学习。

    总体而言,窃取,监督和情报,科学技术是大势所趋,它将彻底改变原有的监管理念,将监管向前发展,从传统的“强化”转向“预防”,充分发挥财力在配置实用程序时有效地管理风险。 (作者是盘古智囊团的高级研究员,应用经济学博士后)

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